Проверка партнера - возможность уберечься от многих проблем в бизнесе, в том числе и с выплатой налогов. Практика показывает, что сложности с ФНС и начисление штрафов производится из-за недобросовестности компаньонов. Но этого можно избежать, если своевременно выполнять необходимые проверки. Сегодня существует множество способов контроля контрагентов, многие из которых бесплатны.

Проверка партнера по электронным сервисам

Наиболее простой путь - проверка контрагентов бесплатно . Сделать это можно с помощью одного из многочисленных сервисов:

Сайт ФНС . Здесь содержится наибольший объем возможностей для проверки партнера по бизнесу. Доступна следующая информация - сведения из ЕГРЮЛ, долги по сборам и налогам, факты банкротства и так далее. Собранные данные выдаются в электронной форме, без необходимости внесения оплаты.
ФССП . Полезный ресурс для бесплатной проверки контрагентов - сайт службы приставов, где можно уточнить о факте открытого производства. Для получения данных достаточно прописать регион, где ИП или юрлицо на учете, а также название ИП (компании).
Госреестр данных о фактах работы юрлиц . Проделав несколько шагов, удается проверить контрагента на объем активов, факт банкротства, кодов ОКВЭД и прочих данных.
ВАС РФ . На этом сервисе доступна информация о ведении дел в отношении компании или ИП.

Платные сервисы для проверки партера

Существует ряд сайтов, где можно получить полную информацию о компаньоне за деньги . К наиболее популярным относится:

Проверка партнеров через письменные запросы

Не стоит отметать и еще один способ контроля , подразумевающий организацию запросов по долгам и обязательным выплатам у компаньона. Здесь возможны следующие пути:

Обращение в налоговую службу . В этом случае необходимо запросить данные в отношении долга по обязательным выплатам у проверяемого субъекта. Здесь же можно получить выписку из ЕГРЮЛ (онлайн или обратившись в ФНС). Госпошлина за оформление бумаги составляет 200 рублей, а быстрое предоставление документов - 400 рублей.

Федеральная служба Росстат . В этой организации доступна полная информация о бухотчетности за год. Все, что требуется - обратиться с письменным запросом в территориальную структуру.

СРО . Многие компании для выполнения поставленных задач должны получать специальную лицензию (допуск). В этом случае требуется проверка права партнера на выполнение подобного рода задач. Сделать это несложно, если обратиться в СРО.

Какие документы нужны при начале бизнеса?

Чтобы избежать сложностей в сотрудничестве и проверить партнера по бизнесу, стоит сразу запрашивать основной пакет документов. В частности, потребуется свидетельство о госрегистрации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП , карточки с подписями, справка о цене основных средств, решение о назначении гендиректора, информация о численности штата и так далее. Чем полнее будет информация, тем меньше проблем ожидается в будущем. Но даже в дальнейшем проверка контрагентов с помощью Фокус.Контур и прочих сервисов будет весьма полезной.

В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.

Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.

Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.

Это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.

Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.

Во-первых, это благонадёжность - оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.

Сами разработчики предлагают следующую шкалу оценки индекса:

75–100 - высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
50–74 - средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
0–49 - низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.

Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.

Располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров - это залог безопасности и стабильности бизнеса.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения - это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков - все эти операции начнут выполняться быстрее.
Финансовому отделу поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
Для службы безопасности Seldon.Basis - это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.

В нашей стране никто не застрахован от «кидалова» партнером по договору: заказчики не платят фрилансерам, соучредители выходят из проекта, а поставщики отказываются от выполнения контрактов. Хорошие закупщики за то и ценятся, что имеют хорошие базы и связи в налоговой и могут неофициально проверить любого контрагента. К счастью, непрозрачный российский рынок в последние годы проясняется: появилось сразу несколько бесплатных государственных сервисов для проверки контрагента на честность. О них и пойдет речь в статье.

Никто не застрахован от отказа контрагента платить по договору. Чтобы получить свои деньги, придется идти в суд, и, как минимум, потратить свое время; в особенно запущенном случае у контрагента может не оказаться за душой и гроша. В результате он уйдет от ответственности абсолютно безнаказанным (ликвидация компании не в счет). На практике стопроцентно защитит лишь стопроцентная предоплата; если же контрагент не согласен, следует как минимум пройти по первым пунктам чеклиста.

Базовый чеклист

1. Проверить отзывы о контрагенте в Интернете (Яндекс.маркет, группы недовольных в социальных сетях). Желательно проверять не только по бренду, но и по названию фирмы (которое указано в договоре и на счетах), и по ФИО директора / учредителя (фирм может быть несколько).

Случай из практики: офис-менеджер заказала кофемашину для нашей фирмы, кликнув по самому дешевому предложению в Яндекс.маркете. Машину привезли на следующий день. После того, как ее распаковали и заправили, оказалось, что в машине порван один из внутренних шлангов и она протекает. Выяснилось, что машину мы купили у компании «Лабион», известной своей недобросовестностью: она продавала (и до сих пор продает) заведомо сломанные и неликвидные товары юридическим лицам. Закон «О защите прав потребителей» не распространяется на отношения между предпринимателями, а в суд никто не хочет идти. В итоге кофемашину отбили, но осадочек, конечно, остался.

Низкий рейтинг и проплаченные отзывы - плохой знак

2. Проверить компанию по ЕГРЮЛ - реестру юридических лиц . Основные вопросы:

Давно ли она зарегистрирована?
Как часто менялся директор?
В каком регионе (несовпадение регионов повлияет на стоимость суда)?
Где находится офис (в бизнес-центре, квартире, на «массовом адресе»)?
Совпадает ли адрес с адресами других фирм (адрес забивается в поисковик)?

Напрямую о случаях смены директора в ЕГРЮЛ не пишут, но форма 14001 - это с вероятностью в 95% либо смена директора, либо смена адреса. Смену адреса можно косвенно проверить по ИНН и хронологии изменений в выписке.

3. База решений арбитражных судов и раньше частично была доступна через системы типа «Консультант плюс», но сейчас работает сервис «Картотека арбитражных дел» с решениями всех инстанций и поиском по названию организации. Там можно проверить, с кем судится или судилась фирма, не признали ли старого должника вдруг банкротом и так далее.

Самый неприятный вариант: обнаружить, что у твоего партнера как минимум две параллельные фирмы с похожими названиями, одну из которых недавно признали банкротом с крупными долгами.

4. База бухгалтерской отчетности Росстата: gks.ru/accounting_report Содержит основную бухгалтерскую информацию о контрагенте - чистую прибыль, активы, остатки по итогам последних лет. Конечно, не все передают информацию в Росстат, поэтому сам факт наличия там уже говорит в пользу вашего визави. К тому же ответственность за уклонение недавно ужесточили, и в базе Росстата теперь должно появиться много новых лиц.

Тайное становится явным: можно узнать даже зарплату директора

Дополнительный чеклист

Помимо базовых проверок, если есть время - можно прогнать и по дополнительному перечню:

5. Реестр недобросовестных поставщиков ФАС, в который попадают «закупочные тролли» и поставщики, не исполнившие условий государственного контракта: rnp.fas.gov.ru .

6. Реестр сведений о банкротстве. Контрагент вряд ли там будет (если только он проходит внешнее управление), но другие компании того же владельца можно найти. По сравнению с «картотекой» тут больше документов - скажем, можно посмотреть, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители к ответственности. bankrot.fedresurs.ru .

7. Банк данных исполнительных производств - здесь все неплательщики, которые уклоняются от исполнения судебных решений: fssprus.ru/iss/ip/ .

8. База неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока работает в тестовом режиме и только для юридических лиц): service.nalog.ru/zd.do .

9. Представителей контрагента можно также проверить в реестре дисквалифицированных - не запретил ли им суд руководить компаниями за административные или налоговые прегрешения: service.nalog.ru/disqualified.do .

И, наконец, обязательно проверьте полномочия того, кто подписывает сделку от имени другой стороны. Помните: договор становится действительным на основании подписи, а не печати, поэтому само по себе наличие печати у представителя не гарантирует совершения сделки. Когда речь идет о накладной или счете, это не так важно; но если вы подписываете крупный договор, важно проверить, что другая сторона имеет право подписывать все бумаги.

Как проверить честность делового партнера?

Рано или поздно любая компания сталкивается с необходимостью наладить контакты с новым деловым партнером. Как можно удостовериться в его благонадежности, достоверности заявленной им информации?

Какими средствами выявляется недобросовестность или даже попытка мошенничества возможного контрагента до момента заключения договора с ним рассказал Сергей Егоров, партнер юридического агентства «Правовые ресурсы».

Сергей, расскажите, какими способами может проверяться будущий деловой партнер? В каких случаях имеет смысл обращаться в специализированные организации?

В зависимости от ситуации будущий контрагент проверяется либо силами самой компании, либо путем обращения в агентства, занимающиеся так называемой бизнес-разведкой. Некоторую информацию о контрагенте, обычно достаточную для решения вопроса о дальнейшем сотрудничестве с ним, может получить сама компания. К услугам специализированных агентств имеет смысл прибегать в следующих случаях:

Если в компании нет своей службы безопасности или компетентных в данной области юристов;
необходимо ускорить получение информации;
требуется более расширенный объем сведений, по сравнению с общедоступным;
информация требуется в связи с особыми обстоятельствами (например, необходимость обеспечения безопасности бизнеса, конкурентная разведка).
Информация может быть собрана любым законным способом. Свобода поиска и получения информации является базовым принципом в сфере ее добычи, согласно статье 7 Федерального закона № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите информации».

Иными словами, вся информация является открытой для заинтересованных лиц, за исключением информации, доступ к которой ограничен в соответствии с законом. К таким сведениям относится, в частности, информация, являющаяся служебной, коммерческой и государственной тайной.

Опишите способы, с помощью которых компания может самостоятельно получить информацию о контрагенте. Какие из них и в каких случаях наиболее эффективны?

Способы получения информации зависят от условий предполагаемого сотрудничества и рисков для заинтересованной стороны. Обычно проверяется надежность и платежеспособность контрагента.

Первым источником информации обычно служит сам контрагент. Всегда должно настораживать, если деловой партнер недоговаривает или скрывает информацию о себе. Если контрагент неохотно делится информацией, значит предоставление сведений о ней ему не выгодно.

Второй способ – получение информации из неофициальных источников. Он используется, например, когда компания выбирает потенциального партнера, которому собирается сделать коммерческое предложение. От объема собранной информации зависят условия и сама возможность сотрудничества. Источниками сведений могут быть сотрудники, деловые партнеры контрагента. Отдельным источником являются СМИ, в том числе Интернет. Здесь, в частности, можно получить данные об истории компании, о ее деловой репутации на рынке, о конфликтах, связанных с компанией и ее владельцами.

Назову некоторые сайты. Во-первых, это сайт Федеральной службы по финансовым рынкам (www.fcsm.ru). Здесь можно найти общие сведения об эмитенте, структуре уставного капитала, корпоративных событиях и т.д. Во-вторых, сайт Управления по экономической безопасности г. Москвы (www.ecbez.mos.ru) содержит реестр недобросовестных поставщиков по государственным контрактам. Также полезными являются сайты арбитражных судов, например Арбитражного суда г. Москвы (www.msk.arbitr.ru). На данном сайте можно получить представление о судебных делах с участием интересующего лица (в том числе, и о делах о банкротстве). В конкретных случаях для получения необходимой информации из источников ограниченного доступа могут использоваться специальные процедуры. Например, по адвокатскому запросу могут быть проверены сведения о месте жительства лица, установлен факт его недееспособности и т.д.

Наконец, третий источник – получение официальной информации от компетентных государственных органов.

Какую информацию о контрагенте можно получить от компетентных государственных органов?

Такая информация достаточно многообразна. Сведения из государственных реестров, включая архивные данные, по общему правилу доступны ограниченному кругу лиц. Обычно к таким сведениям имеет доступ то лицо, к которому они непосредственно относятся. Вместе с тем, имеется возможность получения необходимой информации и другим заинтересованным лицом. Например, на основании судебного или адвокатского запроса, если такая информация затрагивает права заинтересованного лица.

Некоторые данные являются общедоступными и могут быть предоставлены в установленном порядке. В частности, налоговые органы выдают выписки из ЕГРЮЛ в отношении юридических лиц. Эти выписки содержат сведения об адресе, органах управления, учредителях, динамике изменений в составе органов управления, уставном капитале, держателе реестра, филиалах, кодах ОКВЭД, ОКПО, копии учредительных документов, копии протоколов об утверждении устава и т.д. Органы статистики предоставляют документы бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках). Информационные центры МВД, ГУВД, УВД предоставляют сведения из реестра дисквалифицированных лиц, т.е. тех лиц, которые, например, не могут на основании решения суда занимать руководящие должности, заниматься предпринимательской деятельностью.

Арбитражный суд и комитет по делам о несостоятельности осуществляют выдачу справок об отсутствии возбужденного дела о банкротстве в отношении конкретного лица.

По каким признакам можно заподозрить недобросовестность или ненадежность делового партнера?

Нередко контрагента можно уличить в лукавстве непосредственно на встрече с ним. Делового партнера определяют его деловые цели. Контрагента, который настроен на что-то иное, кроме дела, могут выдать многие факторы. К ним относятся выявленные в ходе разговора принципиальные расхождения между информацией уже известной компании до начала переговоров и информацией, сообщенной партнером. Здесь можно порекомендовать подготовиться к встрече заранее, выяснить сведения, на основании которых можно задать партнеру наводящие вопросы для его проверки.

Также о ненадежности может свидетельствовать неточность, противоречивость в занимаемой позиции контрагента в тех случаях, когда это не может быть списано на иные обстоятельства. Можно попробовать задать контрагенту уточняющие вопросы. Если последний не дает четких ответов – это может быть сигналом того, что его помыслы не совсем чисты.

В разговоре с потенциальным деловым партнером для выявления его действительной цели годится комплекс криминалистических приемов и методов, используемых следователями при допросе.

Вне зависимости от результатов личной встречи с контрагентом следует обращать внимание на наличие у него реального места нахождения (офиса). Кроме того, контрагент не должен сдавать «нулевой» баланс. Желательно, чтобы он занимался хозяйственной деятельностью, имел деловую репутацию, а не был создан за неделю до контакта с вашей компанией. В проверке нуждаются факты нахождения контрагента в процессе банкротства, ликвидации, реорганизации. Участники юридического лица – контрагента не должны быть «подставными» или дисквалифицированными лицами. Особое внимание должно отводиться проверке полномочий лиц, заявляющих о том, что они действуют от имени контрагента.

На ваш взгляд, насколько можно доверять информации, полученной от государственных органов и информационных агентств?

Случаи умышленного искажения информации в реестрах государственных органов не так многочисленны, как прецеденты халатного отношения государственных служащих к своим обязанностям. К ним относятся нередкие случаи предоставления устаревших и утративших актуальность сведений.

В целом я расцениваю риски получения недостоверной информации от государственных органов как допустимые. В то же время риск несоответствия информации, полученной от информационных агентств, более высок. Данная информация может быть расценена как достоверная только после ее сопоставления с данными, полученными из других источников.

Резюмируя вышесказанное, при установлении новых бизнес-контактов можно посоветовать собрать всю доступную информацию о потенциальном партнере, задействовать как официальные, так и неофициальные источники, тщательно сопоставить полученные данные, принимая во внимание и собственный опыт, и мнение специалистов.

Коммерческий успех любого бизнесмена зависит, прежде всего, от того, с кем он работает или намерен работать. И первое, с чего следует начать, это проверка бизнес-партнера – вынужденная мера, к которой прибегают с целью обезопасить свои инвестиции. Анализ надежности деловых партнеров, грамотный и оперативный сбор данных – все это поможет минимизировать финансовые и другого рода риски, а также не стать жертвой мошенников. выполняет проверку партнеров, используя все доступные методы и средства.

Как проверить партнера по бизнесу?

Итак, до того как начинать строить деловые отношения и подписывать договор с контрагентом, необходимо убедиться в его платежеспособности, надежности и добропорядочности. Конечно, можно заняться самостоятельной проверкой, для чего потребуется:

воспользоваться сервисов ФНС;
проверить выписку из ЕГРЮЛ;
осведомиться о банковском «положении» контрагента (понадобится ИНН и банковские реквизиты);
провести ряд других мероприятий.

Все это является достаточно трудоемкой процедурой, требующей немало времени и специфических знаний. И действительно, проверка партнеров (существующих или будущих) по бизнесу включает в себя целый комплекс мер, направленных на сбор, обработку и тщательный анализ информации, проверку подлинности представленной документации, изучение финансовой и хозяйственной деятельности, а также многое другое. Есть, конечно, и бесплатные сервисы проверки партнеров, но полной картины они, увы, предоставить не могут. Поэтому единственно верный способ избежать рисков при оценке партнера – прибегнуть к услугам частного детективного агентства.

Частный детектив – услуги проверки партнера по бизнесу в Москве

Детективное агентство «Решение» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам выбрать только лучших контрагентов для ведения дел. К таким услугам относится:

проверка бизнес-партнеров (как действующих, так и потенциальных);
анализ экономической надежности контрагентов;
сбор информации о партнере;
изучение деятельности предполагаемого контрагента;
анализ условий заключения сделки;
обеспечение финансовой и экономической безопасности;
проверка сотрудников, партнеров и должников с использованием полиграфа.

Но почему для того, чтобы проверить деятельность компании потенциального партнера, вы должны обращаться именно к нам? Все просто – сотрудничество с агентством «Решение» даст вам такие преимущества:

индивидуальный подход;
быстрое реагирование, при необходимости осуществляется выезд к клиенту;
высокая скорость и качество работы;
конфиденциальность;
надежность;
100-процентная достоверность данных;
большой опыт работы в сегменте проверки партнеров в бизнесе.

Мы проведем тщательный анализ делового контрагента (в Москве и других городах страны), проверим его на благонадежность, добросовестность и материальную обеспеченность.

«Правильный» контрагент – какой он?

Чтобы выяснить, каким должен быть «правильный» контрагент, нужно знать, каким может быть «неправильный». Ниже приведены самые распространенные варианты.

Преступник . В мире бизнеса полно прожорливых акул, поэтому ваш бизнес-партнер вполне может оказаться криминальным элементом. С такими людьми лучше вообще не работать, ведь это не просто негативно скажется на вашей репутации, а обойдется значительно дороже, чем дурная слава. «Ничего личного», как любят говорить в боевиках.
Двойной агент . Если ваша организация владеет какими-то ценными секретными сведениями, которыми придется делиться с контрагентом, то возникает риск, что информация, полученная им, впоследствии будет передана в третьи руки. А если это дополняется еще и угрозой утечки информации, то развитие вашего бизнеса действительно под угрозой. И, невзирая на то, что торговля секретными данными сейчас не носит столь ужасающий характер, как во времена холодной войны, не стоит отвергать эту вероятность. А проверка условий заключения сделки и партнеров по бизнесу – это в данном случае самый эффективный способ защитить тайную информацию от разглашения.
Покупка некачественной продукции . Если вы планируете приобрести большую партию товара, то есть вероятность, что он будет низкокачественным (бракованным или с закончившимся сроком годности). Это еще одна из возможных причин предварительно исследовать бизнес контрагента.
Мошенник . В бизнесе обманывают буквально на каждом шагу. Так, есть масса «липовых» фирм, которые не зарегистрированы согласно законодательным нормам и исчезают сразу после того, как заполучают деньги. Еще вы можете столкнуться с преступниками – они, как известно, придумывают различные способы присвоить чужие деньги. Это больше относится к кредитованию, причем не только к выдаче займов сомнительным лицам, но и к получению кредита у представителей криминального мира (проценты могут неожиданно подскочить). Все это может привести к самым тяжелым последствиям.